数据口径
净值涨幅
未复权净值推算，非持仓实际收益或官方万份收益。期末单位净值 ÷ 期初单位净值 − 1。近7、14、30日窗口取不晚于目标基准日的最近披露点，最多额外回溯7个自然日。页面涨跌配色统一为中国习惯：涨为暖红、跌为墨绿、持平为暗金。
实际区间与单利年化
年化 = 净值涨幅 × 365 ÷ 实际自然日数。始末日期和实际天数始终展示；回溯调整的窗口不能直接参与同周期排名。
缺失、冲突和事件
未披露不补零。来源冲突保留上次确认值并暂停相关窗口比较；分红、拆分或异常跳变待核验时，不显示可能误导的收益指标。
数据新鲜度
按自然日展示最新披露距今天数，不假设银行遵循交易所日历。自选保存在当前浏览器，清除浏览器数据后会丢失。